Consulenza
Patrimoniale
Integrata
Una regia professionale per il tuo patrimonio.
La gestione del patrimonio non può essere ridotta a una semplice scelta di prodotti finanziari.
Richiede una visione complessiva, competenze integrate e un metodo strutturato.
Per questo offriamo una Consulenza Patrimoniale Integrata, che nasce dall’unione di tre competenze professionali fondamentali e prende forma attraverso un metodo proprietario: Pianificazione Perfetta.
Oltre la consulenza tradizionale
La consulenza tradizionale si concentra principalmente sugli investimenti finanziari, senza considerare il patrimonio nel suo insieme.
In genere:
non adotta un approccio patrimoniale complessivo
non prevede una pianificazione finanziaria strutturata
si basa su prodotti finanziari che generano costi elevati nel tempo
presenta potenziali conflitti di interesse
Il risultato è una gestione frammentata, spesso inefficiente e poco coerente con gli obiettivi reali del cliente.
Hai investito i tuoi risparmi con la Banca?
Utilizza il nostro calcolatore per scoprire quanto stai pagando e quanto puoi risparmiare da subito.
La nostra consulenza nasce per superare questi limiti.
Non partiamo dai prodotti, ma dalle persone.
Non guardiamo solo agli investimenti, ma all’intero patrimonio.
Non lavoriamo per obiettivi di breve periodo, ma per costruire equilibrio e sostenibilità nel tempo.
Le tre competenze che danno origine alla consulenza patrimoniale integrata
La Consulenza Patrimoniale che offriamo nasce dall’integrazione di:
Consulenza finanziaria indipendente
Per progettare e monitorare gli investimenti senza conflitti di interesse, scegliendo gli strumenti più efficienti in funzione degli obiettivi.
Competenza fiscale e patrimoniale (Commercialista)
Per valutare l’impatto fiscale, strutturale e patrimoniale di ogni decisione, personale e imprenditoriale.
Pianificazione finanziaria certificata (CFP®)
Per trasformare obiettivi di vita, tempi e priorità in un piano finanziario chiaro e misurabile.
Dall’integrazione di queste tre competenze nasce un servizio che va oltre la consulenza finanziaria tradizionale.
Il nostro metodo: Pianificazione Perfetta
Tutta la consulenza è strutturata attraverso un metodo proprietario chiamato Pianificazione Perfetta.
Un processo rigoroso che consente di:
avere una visione completa del patrimonio
prendere decisioni coerenti tra loro
ridurre inefficienze e costi nel tempo
adattare la strategia all’evoluzione della vita del cliente
TESTIMONIANZE DEI NOSTRI CLIENTI
“Non avevo mai davvero riflettuto sul mio futuro finanziario in modo strutturato, finché non ho iniziato il percorso con questo consulente. Mi ha aiutato a mettere ordine tra entrate, uscite, investimenti e obiettivi a lungo termine. Oggi ho finalmente un piano chiaro e realistico, e soprattutto la serenità di sapere che sto facendo le scelte giuste per vivere con tranquillità gli anni a venire.”
Daniele De Amicis
Medico Ortopedico
"Non avevo idea di quanto mi costasse davvero la consulenza bancaria, finché Nicola, rendiconto MiFID alla mano, mi ha mostrato la realtà. Ho scoperto costi nascosti, inefficienze e perdite fiscali. Ora ho una strategia su misura e stiamo recuperando quanto perso."
Arturo Paolini
Avvocato
"Mi sono rivolto al Dott. D'Annunzio per pianificare la mia previdenza e i miei obiettivi futuri, e l’esperienza è stata eccellente.
Ha ascoltato con attenzione le mie esigenze, mi ha posto le domande giuste e ha costruito per me un piano finanziario chiaro, completo e soprattutto personalizzato. Ho apprezzato molto la sua professionalità, la disponibilità e la capacità di spiegare concetti complessi in modo semplice.
Grazie al suo supporto ho ottenuto una strategia ben strutturata. Lo consiglio vivamente a chiunque cerchi un consulente competente e affidabile."
Mirko Rossi
Ingegnere
"Mi sono affidato a questo team per pianificare il futuro percorso di mio figlio e il risultato è stato davvero sorprendente. La consulenza è stata precisa, chiara e super dettagliata. Ora ho un piano concreto da seguire, costruito su misura per noi, e questo mi fa stare piú sereno. Il futuro è più chiaro e sapere di poter contare su persone così competenti fa davvero la differenza. Consigliatissimi!"
Sergio Di Cintio
Warehouse and Inventory Manager
Fameccanica Group
Domande Frequenti
Per quanto il tuo consulente possa essere bravo, etico e lavorare per la migliore banca, sarà sempre zavorrato da un sistema costoso ed inefficiente.
E’ possibile che il tuo consulente ti tolga una minima parte di commissioni facoltative, ma il grosso delle commissioni rimangono e continuano ad abbattere i tuoi rendimenti e ad amplificare le tue perdite.
Se hai un patrimonio importante stai pagando facilmente decine di migliaia di euro alla tua banca ed al tuo consulente.
La consulenza bancaria purtroppo non è gratuita. La banca ed il tuo consulente guadagnano commissioni sul tuo investimento.
Questi costi sono elevati e prelevati giornalmente dal tuo investimento, senza che tu te ne accorga.
È normale. Se deciderai di avvalerti di un consulente indipendente, la tua banca ed il tuo consulente non guadagneranno più nulla dai tuoi investimenti. Questo conferma il loro conflitto interessi. Se non guadagnassero sui prodotti che ti vendono, perchè dovrebbero temere un consulenete indipendente?
Cercheranno continuamente di dissuaderti, in ogni modo, più o meno lecito. Non cascarci.
Putroppo sì, nessuna esclusa, perché è insito nella natura del loro modello di business che deve remunerare una lunga serie di attori coinvolti nella filiera (consulente, banca, società di gestione, et.).
Sì, nello stesso albo ma in una differente sezione. I consulenti indipendenti sono iscritti nella sezione dei consulenti finanziari autonomi mentre il tuo consulente bancario potrebbe essere iscritto nella sezione dei consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede che non sono indipendenti lavorando sotto le direttive della banca stessa, in conflitto di interesse.
DOVE SIAMO
Studio D’Annunzio
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